Заңгерлер
Реттеушілік периметр, юрисдикция мен режимді таңдау, корпоративтік құрылым, лицензиялық пакет, шарттар мен ішкі қағидалар, реттеушімен өзара іс-қимыл.
- Басты бет
- Толық іске қосу
Толық іске қосу: заңгерлер, қаржыгерлер, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және комплаенс мамандары, әзірлеушілер бір жобада
«Толық іске қосу» — біздің команданың келісілген жұмыстар кешені. Құжаттар, қаржылық модель, қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйесі және платформа бір мезгілде дайындалып, бір-біріне қатысты тексеріледі.
Неліктен
Бөліктерді неліктен бірге дайындау керек
Реттеуші жеке құжатты емес, компанияны бағалайды: капитал жеткілікті ме, қызмет қағидалары платформаның істейтінімен сәйкес келе ме, компания қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл және ақпараттық қауіпсіздік талаптарын орындай ала ма.
Заңгерлер, қаржыгерлер, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және комплаенс мамандары мен әзірлеушілер бөлек жұмыс істегенде, сәйкессіздіктер реттеушінің немесе банктің ескертулері кезінде анықталады. Біз бөліктерді әр кезеңде салыстырамыз: саясат процесті сипаттайды, платформа оны іске асырады, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл жөніндегі бақылау клиенттің нақты жолын қамтиды, қаржылық модель шығындарды ескереді.
Қаржыгерлер
Бизнес-жоспар, қаржылық модель, реттеушілік капитал және операциялық қаржыландыру, өтінімнің қаржылық бөлігі, басқарушылық есептілік.
Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және комплаенс мамандары
Ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін бағалау, оларға қарсы іс-қимыл саясаттары, KYC/KYB, санкциялық скрининг және PEP, операциялар мониторингі, ішкі бақылау, оқыту және тексерулерге дайындық.
Әзірлеушілер
Техникалық тапсырма, платформаны әзірлеу немесе бейімдеу, интеграциялар, KYC және ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл құралдары, реттеуші талаптарына техникалық дайындық.
Кезеңдер
Жоба қалай өтеді
Реттілік реттеу режиміне байланысты. Жұмыстың бір бөлігі қатар орындалады, бірақ реттелетін қызметті іске қосу тек қажетті рұқсаттар алынғаннан кейін мүмкін.
01
Жобаны бағалау
Модельдің функционалдық картасы, қолданылатын режим, шектеулер, алдын ала бюджет.
02
Құрылым және жоспар
Юрисдикция, корпоративтік құрылым, жол картасы, жұмысты бағыттар арасында бөлу.
03
Қатар дайындық
Төрт бағыт бір уақытта жұмыс істеп, өзара салыстырылады: құжаттар қаржылық модельге сүйенеді, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл рәсімдері клиент жолына сәйкес келеді, платформа саясаттарда сипатталғанды іске асырады.
Заңгерлер
- тіркеу және корпоративтік құжаттар
- ішкі қағидалар мен шарттар
- лицензиялық пакет
- реттеушімен өзара іс-қимыл
Қаржыгерлер
- бизнес-жоспар
- қаржылық модель
- реттеушілік капитал және бюджет
- пакеттің қаржылық бөлігі
Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және комплаенс
- ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін бағалау
- ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саясаттары, KYC/KYB
- санкциялар, PEP, мониторинг
- оқыту және ішкі бақылау
Әзірлеушілер
- техникалық тапсырма
- әзірлеу немесе бейімдеу
- KYC және ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл құралдары
- интеграциялар
04
Лицензиялауды сүйемелдеу
Беру, қарау, ескертулерге жауап беру. Реттелетін қызмет тек рұқсат алынғаннан кейін басталады.
05
Іске қосуға дайындық
Операциялық процестер, рөлдер, банктік және төлемдік қосылу, тестілеу.
06
Әрі қарай қолдау
Заңдық, қаржылық және техникалық қолдау, реттеудегі өзгерістер, өнімді дамыту.
Жұмыс блоктары
Кешенді жоба неден тұрады
Стратегия және құрылым
- бизнес-модельді және нысаналы нарықтарды талдау
- қолданылатын реттеу режимін анықтау
- юрисдикцияны таңдау
- корпоративтік құрылымдау
- компанияны тіркеу
- іске қосудың жол картасы
Лицензиялау және заңдық дайындық
- лицензиялауға дайындықты бағалау
- өтініш пен ілеспе құжаттарды дайындау
- шарттар, ішкі саясаттар мен рәсімдер
- ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл, KYC және реттеушілік комплаенс
- реттеушімен өзара іс-қимылды сүйемелдеу
- ескертулерге жауап беру және пакетті пысықтау
Қаржылық дайындық
- бизнес-жоспар
- қаржылық модель
- іске қосу және операциялық шығыстар бюджеті
- кірістер, шығыстар және ақша ағындарының болжамы
- капитал қажеттілігін есептеу
- лицензиялық пакеттің қаржылық бөлігі
- басқарушылық есептілікті баптау
Қаржылық дайындық аудит болып табылмайды және реттелетін инвестициялық кеңес берудің орнын алмастырмайды.
Әзірлеу және технологиялар
- техникалық тапсырма
- платформаны әзірлеу немесе бейімдеу
- white-label шешімдерін енгізу
- жеке кабинет, әкімшілік панель, интерфейстер
- сыртқы сервистермен интеграциялар
- KYC және ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл құралдарын енгізу
- реттеушілік талаптарға техникалық дайындық
- шешімді қолдау және дамыту
Жұмысқа дайындық және сүйемелдеу
- операциялық процестер
- функциялар мен жауапкершілікті бөлу
- іске қосуға дайындық
- банктік және төлемдік қосылуды сүйемелдеу
- тұрақты заңдық, қаржылық және техникалық қолдау
Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл, комплаенс
- ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін бағалау
- ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саясаттары мен рәсімдері
- KYC/KYB, клиенттер мен бенефициарларды тексеру
- санкциялық скрининг және PEP рәсімдері
- операциялар мониторингі және күдікті әрекеттерді өңдеу
- ішкі бақылау, қызметкерлерді оқыту, тексерулерге дайындық
Толық іске қосу
Әр блокқа жеке тапсырыс беруге болады. Толық нәтиже қажет болса, блоктар бір жоспар мен бір командамен кешенді жобаға біріктіріледі.
Форматтар
Жұмыс форматтары
01
Жобаны бағалау және жол картасы
Сіз қай режим қолданылатыны, қандай құрылымды таңдау керектігі және іске қосуға не қажет екені туралы негізделген жауап аласыз.
Жұмыс құрамы
- сұхбат және бизнес-модельді талдау
- функционалдық карта: қызметтер, клиенттер, активтер, есеп айырысу
- таңдалған режимдер бойынша қызметті біліктілеу
- қажет болса, юрисдикцияларды салыстыру
- капиталға, персоналға және технологияларға қойылатын талаптарды алдын ала бағалау
Нәтиже
- қолданылатын режим мен тәуекелдер туралы жазба
- ұсынылатын құрылым
- жұмыстар мен құжаттар тізбесі
- кезеңдер реттілігі бар жол картасы
- дайындық бюджетін бағалау
Жауапкершілік шегі
- реттеушіге құжат беру болып табылмайды
- шетел құқығы бойынша тұжырымдар жергілікті кеңесшілермен келісіледі
- бюджет — сыртқы шығыстардың тіркелген сметасы емес, бағалау
02
Лицензиялауға дайындық және сүйемелдеу
Компания реттеушінің талаптарына дайындалады, пакет қалыптастырылып, беріледі, ескертулер пысықталады.
Жұмыс құрамы
- компанияны тіркеу немесе бейімдеу
- біліктілік талаптарына қатысты gap-талдау
- өтініш және ілеспе құжаттар
- ішкі қағидалар, саясаттар, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және KYC рәсімдері
- пакеттің қаржылық бөлігі
- қарауды сүйемелдеу және ескертулерге жауап
Нәтиже
- таңдалған режимге арналған құжаттар жиынтығы
- компания органдары бекіткен ішкі құжаттар
- берілген өтініш
- реттеушімен хат алмасу және пысықтаулар
Жауапкершілік шегі
- лицензия беру немесе тіркеу туралы шешімді реттеуші қабылдайды
- мемлекеттік алымдар мен жарғылық капиталды клиент төлейді
- персоналды іріктеу және жалдау — жеке келісім бойынша
03
Кешенді толық іске қосу
Бір команда жобаны құрылымнан жұмысқа дайын күйге дейін жүргізеді: құжаттар, қаржылық модель, платформа мен процестер өзара келісілген.
Жұмыс құрамы
- 2-форматтың барлық жұмыстары
- бизнес-жоспар, қаржылық модель, бюджет және капиталды есептеу
- техникалық тапсырма, платформаны әзірлеу немесе бейімдеу
- KYC және ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл құралдары мен интеграцияларды енгізу
- операциялық процестер және жауапкершілікті бөлу
- іске қосуға дайындық, банктік және төлемдік қосылу
Нәтиже
- пакеті берілген немесе мақұлданған компания
- қолданылатын талаптарға дайындалған платформа
- қаржылық модель және басқарушылық есептілік
- сипатталған процестер мен рөлдер
- іске қосу жоспары
Жауапкершілік шегі
- лицензия алуға, шот ашуға, банктер мен серіктестердің шешімдеріне кепілдік бермейді
- реттелетін қызмет тек рұқсаттар алынғаннан кейін басталады
- нақты технологиялар мен провайдерлер жоба барысында таңдалып, келісіледі
04
Жұмыс істеп тұрған бизнесті сүйемелдеу
Лицензияланған компания талаптар шеңберінде жұмыс істейді, құжаттар мен жүйелер реттеу мен бизнеске сәйкес жаңартылады.
Жұмыс құрамы
- заңдық қолдау және шарттық жұмыс
- нормалар өзгерген кезде саясаттар мен рәсімдерді өзектендіру
- комплаенс-қолдау және тексерулерге дайындық
- қаржылық талдау және басқарушылық есептілік
- техникалық қолдау және платформаны дамыту
Нәтиже
- келісілген қолдау регламенті
- өзекті ішкі құжаттар
- басшылыққа арналған тұрақты есептілік
- өнімді дамыту жоспары
Жауапкершілік шегі
- заң компанияның штаттағы қызметкерін талап ететін міндетті функцияларды алмастырмайды
- қолдау көлемі шартта белгіленеді
Құны мен мерзімі жобаны бағалағаннан кейін анықталады.
Шектер
Сыртқы тараптарда не қалады
- лицензия беру, тіркеу және авторизациялау туралы шешімдерді реттеушілер қабылдайды
- шот ашу және қосу туралы шешімдерді банктер мен төлем ұйымдары қабылдайды
- жарғылық капиталды, мемлекеттік алымдарды және сыртқы провайдерлердің қызметтерін клиент төлейді
- шетел құқығы бойынша тұжырымдар жергілікті кеңесшілердің қатысуымен жасалады
Сіздің моделіңізді және оған сай режимді талқылайық
Жобаны бірнеше сөйлеммен сипаттаңыз. Біз нақты жауап береміз: қандай мәселелерді шешу керек және неден бастау қажет.