CryptolicensePowered by Paralex
Жобаны талқылау
  1. Басты бет
  2. Қаржылық лицензиялар
  3. Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл, комплаенс

Күнделікті жұмыста іске асатын комплаенс: ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл

Реттеуші жазбаша саясаттармен шектелмейді: клиенттер шынымен сәйкестендірілгенін, мониторинг белгілері шынымен қаралғанын және хабарламалар қаржылық барлау бөлімшесіне шынымен жеткенін тексереді. Біз крипто компанияларға, төлем және электрондық ақша ұйымдарына, брокерлерге және айырбастау пункттеріне арналған қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйелерін — тәуекелдерді бағалаудан бастап құралдар мен оқытуға дейін — жобалаймыз және енгіземіз.

AML/CFTTravel ruleТексеруге дайындық
Жобаны талқылауЮрисдикциялар
Режим

Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл неліктен жеке бағыт

Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл — кез келген дерлік қаржылық лицензия мен тіркеудің шарты. Кейбір режимдерде бұл негізгі міндет: Канада мен АҚШ-тағы ақша қызметтерін көрсететін компаниялар лицензия алмайды, FINTRAC пен FinCEN-де тіркеледі, ал Швейцариядағы қаржылық делдалдар Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл туралы заңның (AMLA) талаптарын өзін-өзі реттейтін ұйымға мүшелік арқылы орындайды. Басқа режимдерде, мысалы Қазақстандағы төлем ұйымдары үшін, ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі ішкі бақылау қағидалары есептік тіркеуге арналған құжаттар пакетінің өзіне кіреді.

Криптоактивтермен жұмыс істейтін компаниялар үшін талап жоғары. ЕО-да (ЕО) 2023/1113 Регламенті аударымдар туралы ақпаратқа қойылатын талаптарды — travel rule деп аталатын ережені — 2024 жылғы 30 желтоқсаннан бастап криптоактивтер аударымдарына да қолданды. Қазақстанның цифрлық активтер туралы заңы провайдерлерді жіберуші мен алушы туралы мәліметтерді жинауға міндеттейді және оларсыз аударымды орындауға жол бермейді.

Біз компаниямен және ол тағайындаған жауапты тұлғамен жұмыс істейміз. Біз клиенттің атынан MLRO (ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі жауапты қызметкер) функциясын немесе басқа реттелетін функцияларды орындамаймыз: шешімдер мен хабарламалар компанияның жауапкершілігінде қалады. Заң рұқсат еткен жерде сыртқы қолдау модельдерін талқылай аламыз — әр жобада расталады.

Кімге арналған

  • Лицензиялауға дайындалып жатқан немесе лицензиясы бар крипто биржаларға, брокерлерге, кастодиандарға және сауда платформаларына
  • Төлем және электрондық ақша ұйымдарына, ақша аударымы компанияларына
  • Клиенттер мен инвесторларды қабылдайтын инвестициялық фирмалар мен брокерлерге
  • Айырбастау пункттеріне
  • Тексеру нәтижесінде ескертулер алған және оларды жою жоспары қажет компанияларға
  • Жаңа юрисдикцияға шығып, саясаттарын жергілікті құқыққа бейімдейтін топтарға
  • KYC, тізімдер бойынша тексеру немесе блокчейн-аналитика сервистерін таңдайтын финтех компанияларына
Көлемі

Біздің жұмыс көлемі

Біз не істейміз

  • Бизнес деңгейінде ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін бағалау және тәуекел-тәбет
  • Қолданылатын құқыққа сәйкес ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саясаттары, рәсімдері және ішкі бақылау қағидалары
  • KYC/KYB, клиенттер мен бенефициарлық меншік иелерін тексеру, санкциялық тізімдер бойынша тексеру және жария лауазымды тұлғаларға (PEP) қатысты рәсімдер
  • Операцияларды мониторингтеу сценарийлері және күдікті операциялармен жұмыс тәртібі
  • Криптоактивтер аударымдарына арналған travel rule процестері
  • Қызметкерлерді оқыту, тексерулерге дайындық және ескертулерді жою
  • Инженерлерімізбен бірге KYC, тізімдер бойынша тексеру және блокчейн-аналитика құралдарын таңдау және біріктіру

Компанияның құзырында не қалады

  • Комплаенс-бақылаушыны немесе MLRO-ны тағайындау және осы тұлғаның шешімдері
  • Клиенттерді қабылдау, бас тарту және қарым-қатынасты тоқтату туралы шешімдер
  • Қаржылық барлау бөлімшесіне компанияның жауапты тұлғасы арқылы хабарламалар жіберу
  • Бақылау рәсімдерін компания қызметкерлерінің күнделікті орындауы
  • Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйесі үшін директорлар кеңесі мен басшылықтың жауапкершілігі
  • Технология жеткізушілерімен шарттар және олардың қызметтеріне ақы төлеу
Юрисдикциялар

Юрисдикциялар бойынша ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйелері

Әр юрисдикцияда лицензиялаушы органның, қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы қадағалаудың және қаржылық барлау бөлімшесінің рөлдері өзінше бөлінген. Төмендегі мысалдар негізгі міндеттердің қайдан туындайтынын көрсетеді.

ЮрисдикцияРеттеуші / қадағалауРежимНегізгі сәттер
Еуропалық ОдақҰлттық органдар; EBA нұсқаулықтары(ЕО) 2023/1113 РегламентіАқша қаражаты мен криптоактивтер аударымдарына арналған travel rule 2024 жылғы 30 желтоқсаннан бастап қолданылады; EBA-ның travel rule жөніндегі нұсқаулығы да сол күннен бастап
ЭстонияFinantsinspektsioon; қаржылық барлау бөлімшесі (FIU)CASP авторизациясы; FIU жүзеге асыратын ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы қадағалауFinantsinspektsioon CASP-ты авторизациялайды; FIU ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл бойынша қадағалау органы болып қалады
МальтаMFSA; FIAUЛицензия; ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы қадағалауMFSA CASP-ты лицензиялайды; ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы қадағалауды FIAU жүзеге асырады
Қазақстан (ұлттық режим)Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі (ҚР ҰБ); Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі (ҚНРДА)Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл талаптары бар лицензия немесе есептік тіркеуТөлем ұйымдары ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі ішкі бақылау қағидаларын ұсынады және комплаенс-бақылаушыны тағайындайды; цифрлық активтер провайдерлері жіберуші мен алушы туралы мәліметтерді жинайды
«Астана» халықаралық қаржы орталығы (АХҚО)«Астана» халықаралық қаржы орталығының Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитеті (AFSA)АвторизацияҰлттық режимнен бөлек; ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйесі Қаржылық қызметтер көрсетуді реттеу жөніндегі комитеттің авторизациясы мен қадағалауы аясында бағаланады және әр жобада расталады
ҰлыбританияFCAMLRs 2017 бойынша тіркеуКрипто биржалар мен кастодиандық әмиян провайдерлері ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл ережелері (MLRs) бойынша FCA-да тіркеледі
ШвейцарияFINMA мойындаған өзін-өзі реттейтін ұйымдар (SRO)SRO-ға мүшелік (AMLA)Кәсіби қаржылық делдалдар, оның ішінде виртуалды валюталармен сауда жасайтындар, қадағалауды жүзеге асыратын SRO-ға кіруге міндетті
КанадаFINTRACMSB тіркеуі (лицензия емес)Комплаенс бағдарламасы: жауапты қызметкер, саясаттар, тәуекелдерді бағалау, оқыту және кемінде екі жылда бір рет тиімділікті тексеру
АҚШFinCENMSB тіркеуі (лицензия емес)FinCEN Form 107 нысаны бойынша 180 күн ішінде тіркеу, екі жыл сайын жаңарту, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл бағдарламасы
Сейшел аралдарыFSAVASP лицензиясыШтаттық комплаенс-офицер және оның орынбасары; бұл функцияны аутсорсингке беруге жол берілмейді; travel rule қолданылады

Юрисдикциялардың айырмашылығы

  • Кім қадағалайды: Эстония мен Мальтада ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы қадағалауды лицензия беретін органнан басқа орган жүзеге асырады, ал Швейцарияда көптеген делдалдарды өзін-өзі реттейтін ұйымдар бақылайды.
  • Тіркеу немесе лицензия: FINTRAC пен FinCEN-дегі тіркеу лицензия емес және мақұлдауды білдірмейді, бірақ ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл бағдарламасы бойынша толық міндеттер жүктейді.
  • Travel rule: ЕО (ЕО) 2023/1113 Регламентін 2024 жылғы 30 желтоқсаннан бастап қолданады; Қазақстан цифрлық активтер аударымдары бойынша жіберуші мен алушы туралы мәліметтерді талап етеді; басқа юрисдикциялар өз қағидаларын белгілейді.
  • Меншік иелерін тексеру: Қазақстанда цифрлық активтерді айырбастау операторының құрылтайшылары ФАТФ тізімдеріндегі елдерден болмауы және ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі санкциялық тізбелерге енбеуі тиіс.
  • Жауапты қызметкер: кейбір режимдер штаттық қызметкерді талап етеді және бұл функцияны аутсорсингке беруге тыйым салады, мысалы Сейшел аралдарындағы VASP үшін; басқалары белгілі бір шарттармен сыртқы қолдауға жол береді.
  • Тексеру кезеңділігі: Канадада комплаенс бағдарламасы кемінде екі жылда бір рет тексеріледі; басқа елдерде кезеңділік реттеушінің қағидаларымен анықталады.
Талаптар

Жұмыс істейтін жүйеге не қажет

Басқару

  • Директорлар кеңесі бекіткен ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саясаты және тәуекел-тәбет
  • Клиенттер, өнімдер, арналар және география бойынша бизнес деңгейіндегі тәуекелдерді бағалау
  • Басшылыққа тікелей қолжетімділігі бар тағайындалған комплаенс-бақылаушыға бекітілген жауапкершілік
  • Компанияның өз меншік құрылымының ашықтығы: тексерілген бенефициарлар және қаражат көзі

Бюджет және ресурстар

  • Комплаенс персоналына, оқытуға және тәуелсіз тексеруге арналған бюджет
  • KYC, тізімдер бойынша тексеру, мониторинг және крипто үшін блокчейн-аналитика сервистеріне жазылым
  • Жүктемені жоспарлау: белгілердің күтілетін көлемі және талдаушылар саны
  • Жазбаларды сақтауға арналған инфрақұрылым

Адамдар мен рөлдер

  • Юрисдикцияның біліктілік пен резиденттікке қойылатын талаптарына сай комплаенс-бақылаушы
  • Клиенттерді қабылдау мен төлемдерге арналған оқытылған бірінші желі қызметкерлері
  • Тәуелсіз тексеру немесе ішкі аудит қызметі
  • Күдікті операцияларды жауапты тұлғаға жеткізудің құжатталған тәртібі

Процестер мен жүйелер

  • Клиенттердің тәуекел-скорингі және тереңдетілген тексеруге негіздер
  • Қабылдау кезінде және тұрақты негізде санкциялық тізімдер мен PEP бойынша тексеру
  • Бизнес-модельге бейімделген операцияларды мониторингтеу қағидалары
  • Криптоактивтер аударымдары үшін travel rule бойынша деректер алмасу
  • Кейстерді басқару және шешімдер мен хабарламалардың аудит журналы

Реттеушілік капиталға мемлекеттік және тіркеу алымдары, операциялық шығыстар және біздің қызметтеріміздің құны кірмейді. Біздің қызметтеріміздің құны жобаны бағалағаннан кейін келісіледі.

Құжаттар

Біз дайындайтын құжаттар

  • Бизнес деңгейінде ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін бағалау
  • Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саясаты және ішкі бақылау қағидалары
  • Клиенттерді тиісінше тексеру (KYC/KYB) рәсімдері және тәуекел-скоринг әдістемесі
  • Санкциялық тізімдер бойынша және PEP-ке қатысты тексеру рәсімдері
  • Операцияларды мониторингтеу сценарийлері және белгілерді өңдеу тәртібі
  • Күдікті операциялар туралы ақпаратты жоғары жеткізу және хабарлау тәртібі
  • Криптоактивтер аударымдарына арналған travel rule рәсімі
  • Жазбалар мен деректерді сақтау тәртібі
  • Оқыту бағдарламасы және жоспары
  • Комплаенс-мониторинг жоспары және ескертулерді жою тізілімі
  • Құралдарды таңдау жөніндегі жазба және интеграцияға техникалық тапсырма
Процесс

Жоба қалай өтеді

  1. 01

    Диагностика

    Бизнес-модельді, қолданыстағы құжаттарды, жүйелерді және тексеру ескертулерін зерделеп, қолданылатын талаптардың картасын жасаймыз.

  2. 02

    Тәуекелдерді бағалау

    Барлық бақылау рәсімдерінің негізі болатын бизнес деңгейіндегі тәуекелдерді бағалауды дайындаймыз.

  3. 03

    Саясаттар мен рәсімдер

    Юрисдикцияға және нақты операцияларға сай саясаттарды, рәсімдерді және ішкі бақылау қағидаларын әзірлейміз немесе қайта жасаймыз.

  4. 04

    Құралдар және интеграция

    KYC, тізімдер бойынша тексеру, мониторинг және блокчейн-аналитика провайдерлерін таңдауға көмектесеміз; инженерлеріміз оларды клиенттерді қабылдау және төлем процестеріне енгізеді.

  5. 05

    Оқыту және тестілеу

    Қызметкерлер мен жауапты тұлғаны оқытамыз, сценарийлерді деректер іріктемесінде тестілейміз және шектерді түзетеміз.

  6. 06

    Тексеруге дайындық

    Дәлелдеме базасын дайындаймыз, сынақ тексеруін өткіземіз және ескертулерді жоюды сүйемелдейміз.

Мерзімдер

Мерзімдер

Заң жүйені құру мерзімін белгілемейді, бірақ оның айналасында қатаң күндер бар: қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі құжаттарсыз лицензияға немесе тіркеуге өтініш беру мүмкін емес, ал қадағалау органы тексеру ескертулерін жою мерзімін белгілеуі мүмкін. Біздің жұмысымыздың ұзақтығы төмендегі факторларға байланысты.

  • Өнімдердің, юрисдикциялардың және клиент түрлерінің саны
  • Жүйе нөлден құрыла ма, әлде топ саясаттары бейімделе ме
  • IT инфрақұрылымының дайындығы және мониторингке арналған деректердің қолжетімділігі
  • Технология жеткізушілерін таңдау және олармен шарт жасасу
  • Тексеру ескертулерінің көлемі мен сипаты
Біздің жұмыс

Біздің команда не істейді

Заңгерлер

  • Бизнеске қолданылатын ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы заңнаманы және реттеуші қағидаларын талдау
  • Саясаттар, рәсімдер және ішкі бақылау қағидалары
  • KYC, тізімдер бойынша тексеру және аналитика провайдерлерімен шарттар, оның ішінде деректерді қорғау шарттары
  • Клиенттерге қызмет көрсету шарттары және қабылдау кезінде ақпаратты ашу
  • Реттеушінің сұрауларына және тексеру ескертулеріне жауаптар
  • Шетел құқығы қолданылса, жергілікті заңгерлермен жұмыс

Қаржыгерлер

  • Комплаенске арналған бюджет және шығыстар моделі
  • Қаражат көзін және капиталдың шығу тегін талдау әдістемесі
  • Төлем және сауда ағындарына арналған қаржылық қылмыс индикаторлары
  • Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл деректерін қаржылық және реттеушілік есептілікпен үйлестіру

Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және комплаенс мамандары

  • Бизнес деңгейінде тәуекелдерді бағалау және клиенттердің тәуекел-скорингі
  • KYC/KYB, бенефициарларды тексеру, санкциялық рәсімдер және PEP рәсімдері
  • Операцияларды мониторингтеу сценарийлері және белгілерді өңдеу
  • Тағайындалған жауапты тұлғаға күдікті операцияларды талдауда және қаржылық барлау бөлімшесіне хабарламалар дайындауда қолдау көрсету
  • Қызметкерлер мен басшылықты оқыту
  • Сынақ тексерулері және ескертулерді жою жоспарлары

Әзірлеушілер

  • KYC және тізімдер бойынша тексеру провайдерлерін клиенттерді қабылдау процесіне біріктіру
  • Операцияларды мониторингтеу қағидаларын және кейстерді басқару жүйесін баптау
  • Криптоактивтер аударымдарына арналған travel rule шешімін біріктіру
  • Әмияндар мен транзакциялардың тәуекелін бағалау үшін блокчейн-аналитиканы біріктіру
  • Аудит журналы, жазбаларды сақтау және есептілікке арналған деректер
Рұқсат алғаннан кейін

Ағымдағы сүйемелдеу

  • Өнімдер, клиенттер немесе юрисдикциялар өзгергенде тәуекелдерді бағалауды жаңарту
  • Мониторинг сценарийлерін тұрақты қайта қарау және калибрлеу
  • Тәуекелге қарай клиенттерді тиісінше тексеру деректерін жаңарту
  • Қызметкерлерді тұрақты оқыту
  • Санкциялық тізбелердің, ФАТФ тізімдерінің және ұлттық заңнаманың өзгерістерін қадағалау
  • Жүйені мерзімді тәуелсіз тексеру
  • Тексерулерді және ескертулерді жоюды сүйемелдеу
Байланысты қызметтер

Байланысты қызметтер мен режимдер

Цифрлық активтерді айырбастау

Клиенттер үшін цифрлық активтерді сатып алу, сату және айырбастау: айырбастау сервистері, онлайн-айырбастау, қосымшадағы айырбастау.

Толығырақ
ЕО · MiCAАвторизацияЕО паспорты

MiCA бойынша CASP авторизациясы

ЕО мүше мемлекетінде MiCA бойынша криптоактивтер саласындағы қызмет провайдерін авторизациялау және бүкіл Одақ клиенттеріне қызмет көрсету құқығы.

Толығырақ

Төлем және финтех шешімдері

Цифрлық активтермен байланысты төлем сервистері, электрондық ақша, төлем қосымшалары және инфрақұрылым.

Толығырақ
ЕО · Ұлыбритания · БАӘ · СингапурҚазақстан · ҚР ҰБАХҚО · AFSA

Төлем институтының лицензиясы

ЕО, Ұлыбритания, БАӘ, Сингапур, Қазақстан немесе АХҚО-да төлем қызметтерін жеткізушіні авторизациялау не тіркеу — режимді таңдаудан іске қосуға дейін.

Толығырақ
ЕО · Ұлыбритания · БАӘ · Гонконг · СингапурАХҚО · AFSAҚазақстан · банк моделі

Электрондық ақша эмитентінің лицензиясы

ЕО, Ұлыбритания, БАӘ, Гонконг, Сингапур және АХҚО-да электрондық ақша институттары мен stored value facilities лицензиялау, Қазақстанға арналған электрондық әмиян модельдері.

Толығырақ
Фиат · қолма-қол және қолма-қолсызКриптовалюта да, форекс те емес

Валюта айырбастау лицензиясы

Фиат валютамен жұмыс істейтін айырбастау пункттеріне, айырбастау үйлеріне және мани-ченджерлерге арналған лицензиялар, тіркеулер және тізілімдерге енгізу: Қазақстан, ЕО, БАӘ, Гонконг, Сингапур, Солтүстік Америка.

Толығырақ
FAQ

Жиі қойылатын сұрақтар

Жобаны бірнеше сөйлеммен сипаттаңыз. Біз нақты жауап береміз: қандай мәселелерді шешу керек және неден бастау қажет.

Жобаны талқылау
Біздің MLRO немесе комплаенс-бақылаушы функцияларын орындай аласыздар ма?

Жоқ. Біз клиенттердің атынан реттелетін функцияларды орындамаймыз. Біз компанияға тағайындалатын тұлғаны таңдауға және дайындауға көмектесеміз және оны әдістемемен, құжаттармен және талдаумен қолдаймыз. Юрисдикция құқығы сыртқы қолдауға жол берген жерде аутсорсинг модельдерін талқылай аламыз, бұл әр жобада расталады; кейбір режимдер, мысалы Сейшел аралдарындағы VASP режимі, штаттық қызметкерді талап етеді және бұл функцияны аутсорсингке беруге тыйым салады.

Күдікті операциялар туралы хабарламаларды кім жібереді?

Компания өзінің жауапты тұлғасы арқылы хабарламаларды ұлттық қаржылық барлау бөлімшесіне жібереді. Біз ақпаратты жоғары жеткізу тәртібін құруға көмектесеміз, талдау дайындаймыз және құжаттаманы жүргіземіз, бірақ хабарлама жіберу туралы шешім және оны жіберу компанияның құзырында қалады.

Travel rule дегеніміз не және ол бізге қолданыла ма?

Travel rule провайдерлерді аударымдарды жіберуші мен алушы туралы мәліметтерді беруге және алуға міндеттейді. ЕО-да (ЕО) 2023/1113 Регламенті оны 2024 жылғы 30 желтоқсаннан бастап криптоактивтер аударымдарына қолданады, ал Қазақстанның цифрлық активтер туралы заңы да бұл мәліметтерді цифрлық активтер провайдерлерінен талап етеді. Қолданылуы мен тәртібі сіздің қызметтеріңіз бен юрисдикцияларыңызға байланысты.

Бізде топ саясаттары бар. Оларды неге бейімдеу керек?

Жергілікті құқық терминологияны, шектерді, хабарлама жіберу арналарын және жазбаларды сақтау қағидаларын белгілейді. Оларды ескермейтін топ саясаты — тексерулердегі жиі ескерту. Біз сәйкессіздіктерді анықтап, жергілікті толықтырулар немесе толық жергілікті нұсқалар дайындаймыз.

Қандай KYC және блокчейн-аналитика құралдарын ұсынасыздар?

Бізде бекітілген жеткізуші жоқ. Талаптарды тәуекелдерді бағалау мен заң негізінде қалыптастырамыз, провайдерлерді қамту, деректерді сақтау орны және құны бойынша салыстырамыз, ал инженерлеріміз таңдалған құралдарды біріктіреді. Шартқа компания қол қояды.

Тексеруден кейін көмектесесіздер ме?

Иә. Ескертулерді талдаймыз, жауаптылар мен мерзімдер көрсетілген жою жоспарын дайындаймыз, құжаттар мен процестерді жаңартамыз, қадағалау органы сұрайтын материалдарды дайындауға көмектесеміз. Қадағалау органының бағасына кепілдік бере алмаймыз.

Дереккөздер 2026 жылғы 15 қазанда тексерілді
  • European Banking Authority — Travel Rule Guidelines press release (Regulation (EU) 2023/1113) — https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-issues-travel-rule-guidance-tackle-money-laundering-and-terrorist-financing-transfers-funds-and (checked 15 Oct 2026)
  • Estonian Financial Intelligence Unit — Authorisation of economic activity — https://www.fiu.ee/en/authorisation-economic-activity/authorisation-economic-activity (checked 15 Oct 2026)
  • Finantsinspektsioon — Transition period for crypto companies — https://fi.ee/en/news/transition-period-crypto-companies-ends-summer (checked 15 Oct 2026)
  • MFSA — Dear CEO letter on VFA licences and transition to CASP — https://www.mfsa.mt/wp-content/uploads/2026/06/Dear-CEO-Letter-VFA-Licence-and-Transition-to-CASP-under-the-Markets-in-Crypto-Assets-Act-MiCA-Act.pdf (checked 15 Oct 2026)
  • National Bank of Kazakhstan — Registration of payment organisations — https://nationalbank.kz/ru/news/uchetnaya-registraciya-platezhnoy-organizacii (checked 15 Oct 2026)
  • Law of the Republic of Kazakhstan No. 193-VII On Digital Assets, official text (IZPI) as amended to 23 Jul 2026 (project file z2300000193.23072026.rus.pdf) (checked 15 Oct 2026)
  • AFSA — Guide on the Authorisation Process — https://afsa.aifc.kz/files/pages/2134/docs/10/guide-on-the-authorisation-process_.pdf (checked 15 Oct 2026)
  • FCA Handbook — PERG 18 (cryptoasset registration under the MLRs) — https://handbook.fca.org.uk/handbook/perg18/perg18s12 (checked 15 Oct 2026)
  • FINMA — Self-regulatory organisations (SROs) — https://www.finma.ch/en/authorisation/self-regulatory-organisations-sros/ (checked 15 Oct 2026)
  • FINMA — FinTech — https://www.finma.ch/en/authorisation/fintech/ (checked 15 Oct 2026)
  • FINTRAC — MSB registration — https://fintrac-canafe.canada.ca/msb-esm/intro-eng11 ; https://fintrac-canafe.canada.ca/msb-esm/reg-eng (checked 15 Oct 2026)
  • FinCEN — Money Services Business registration — https://www.fincen.gov/index.php/money-services-business-msb-registration (checked 15 Oct 2026)
  • FSA Seychelles — VASP FAQs — https://fsaseychelles.sc/vasp/faqs (checked 15 Oct 2026)

Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйеңізді бағалайық

Бизнес-модельдің сипаттамасын және қолданыстағы құжаттарды немесе жою қажет тексеру ескертулерін жіберіңіз. Біз олқылықтарды анықтап, жұмыс жоспарын ұсынамыз; қызметтеріміздің құны осы бағалаудан кейін келісіледі.

Жобаны талқылау
Байланыс

Жоба туралы айтып беріңіз

Сипаттаманы зерделеп, нақты жауап береміз: қандай режим қолданылуы мүмкін және неден бастау керек.

Поштамен ыңғайлы ма? Тікелей жазыңыз.info@paralex.kz

Powered by Paralex

Қажетті қызметтер

Жауап көрсетілген байланысқа жіберіледі.